Найменування: «monobank» (торгова марка / продуктова лінія). Ключова ліцензована особа: АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО «УНІВЕРСАЛ БАНК», ЄДРПОУ 21133352, код НБУ 322001. Додатково в публічних довідниках фігурує ТОВ «монобанк» з кодом 45783521 — потребує обов’язкової звірки у ЄДР як окремої ЮО (див. обмеження).
Сайт: https://monobank.ua; сайт банку-носія ліцензії: https://www.universalbank.com.ua.
Ціль перевірки (intake): не вказано окремо — застосовано типовий сценарій первинного due diligence / репутаційного скринінгу контрагента в Україні.
monobank — добре ідентифікований публічний банківський бренд, що працює в рамках нагляду НБУ через АТ «Універсал Банк» (платоспроможний, учасник ФГВФО, системно важливий банк). LEI GLEIF підтверджує юридичну особу банку та код 21133352. Санкційні реєстри РНБО/НАЗК у рамках відкритого перегляду не дали підстав стверджувати збіг для саме цієї банківської особи (потрібна точкова перевірка по повних реквізитах при фінальному KYC). У 2026 р. у ЗМІ широко висвітлювалася перевірка НБУ щодо можливих порушень банківської таємниці у зв’язку з публікацією співзасновника; на дату звіту це позиціонується як фактор комплаєнс-моніторингу, а не як підтверджена санкція чи вирок. Технічний слід домену узгоджується з AWS/Route 53 і комерційним реєстратором; DNSSEC у RDAP не увімкнено.
20 / 100 — «низький риск» (верхня межа діапазону 0–20). Пакет скорингу (рубрикатор): надбавка +20 за негативні публікації в ряді надійних ЗМІ про регуляторну перевірку НБУ (без оформленого у відкритих джерелах підсумкового рішення на дату доступу); інші критерії (санкції, зв’язок РФ/РБ/ТОТ, банкрутство, податковий борг, масовість судів, зміна керівництва/КБВ, тендерні порушення АМКУ) за підтвердженими фактами у зібраному пакеті не активовані.
підтверджений факт АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК»: ЄДРПОУ 21133352, адреса (за НБУ/GLEIF): м. Київ, вул. Оленівська, 23; статус наглядової картки НБУ — «Платоспроможний», учасник ФГВФО; банк віднесено до категорії системно важливих. Джерело: НБУ — картка установи; GLEIF API · доступ 2026-05-20 · надійність висока.
потребує перевірки Окрема ЮО «ТОВ монобанк» / ЄДРПОУ 45783521: у звіті не відтворюються повні поля ЄДР (КВЕД, керівник, КБВ) без первинної виписки; рекомендовано звірка у ЄДР Мін’юсту.
підтверджений факт За розділом «Кінцеві власники істотної участі» на сайті НБУ щодо АТ «Універсал Банк» зазначено: Тігіпко Сергій Леонідович (Україна), тип участі — «опосередкована істотна участь», тип особи — фізична особа. Джерело: картка НБУ · доступ 2026-05-20 · висока надійність.
потребує перевірки Повна структура власності та КБВ у актуальній редакції — глибша перевірка через офіційні розділи НБУ про структуру власності та ЄДР при оновленні виписки.
імовірний зв’язок / контекст Публічно згадуються співзасновники бренду monobank (зокрема О. Гороховський) у репутаційних матеріалах 2026 р.; юридична афілійованість кожної особи до конкретної сторони договору має підтверджуватися реєстрами та корпоративними документами, без кримінальних ярликів.
підтверджений факт (за результатом орієнтовного відкритого перегляду) Прямого публічного підтвердження включення АТ «Універсал Банк» / monobank до Державного реєстру санкцій РНБО у цьому звіті не зафіксовано (обов’язкова повторна перевірка у drs.nsdc.gov.ua з повною назвою, кодом та аліасами).
потребує перевірки Інструменти НАЗК OSINT/«міжнародні спонсори війни» — точковий пошук за країною реєстрації нерезидентів при з’явленні таких у структурі власності.
потребує перевірки Масовий підрахунок справ у ЄДРСР за ЄДРПОУ 21133352 та за найменуванням у цьому первинному скринінгу не автоматизовано; для критичних угод рекомендовано вибірковий пошук і фільтрація за періодом/категорією спору.
підтверджений факт Картка НБУ станом на дату показників у відкритому доступі характеризує банк як платоспроможний; сам по собі цей запис не замінює перевірку реєстру банкрутств ВС та єдиного реєстру боржників щодо конкретної юридичної особи контрагенту.
потребує перевірки АСВП/податкові публічні реєстри — за ідентифікатором сторони договору та політикою доступу ДПС у воєнний період.
підтверджений факт Навесні 2026 р. низка українських ЗМІ повідомляла, що НБУ розпочав перевірку можливих порушень (зокрема банківської таємниці) у зв’язку з публікацією співзасновника monobank. Приклади джерел середньої/високої редакційної політики: daycom.com.ua, 112.ua, podrobnosti.ua · дата публікацій — березень 2026 · надійність середня (ЗМІ, не регулятор).
потребує перевірки Точковий аналіз Prozorro/публічних закупівель за кодами UA-EDR не виконувався у повному обсязі; для сценарію держзакупівель — окремий прохід з ID тендерів і перевіркою рішень АМКУ за офіційними документами.
Можна працювати з обмеженнями. Обґрунтування: об’єкт є ліцензованою банківською установою під наглядом НБУ з підтвердженим LEI та відсутністю виявлених у ході цього скринінгу «критичних» офіційних санкційних збігів; разом з тим наявні зовнішні сигнали для посиленого моніторингу регуляторних подій 2026 р. та для вимог коректної ідентифікації контрагента в документах.
У відкритих джерелах зафіксована увага НБУ до інциденту з публікацією даних клієнта/верифікації. Це не є автоматичним підтвердженням порушення до завершення процедур і публікації офіційних висновків.
Для правочинів необхідно явно зафіксувати, яка саме юридична особа виступає стороною: АТ «Універсал Банк» (21133352) чи інша зареєстрована структура (за наявності), зі звіркою ЄДР.
| ДРС РНБО / санкційні списки | Орієнтовно: збігу по АТ «Універсал Банк» у перегляді звіту не зафіксовано підтвердити вручну |
| НБУ — перелік банків / нагляд | АТ «Універсал Банк» — платоспроможний, системно важливий, учасник ФГВФО факт |
| ЄДР (Мін’юст) | Повна первинна виписка по кожній ЮО — ручна перевірка |
| ЄДРСР | Повний моніторинг спорів — не виконувався |
| Реєстр банкрутств / боржників | Точкова перевірка для обраної сторони договору рекомендовано |
DNS/RDAP/CT дають технічні кореляти достовірності публічного домену; вони не замінюють юридичну ідентифікацію контрагента.
Скринінг виконаний у режимі відкритих джерел без доступу до платних витягів і внутрішніх баз ініціатора. Не здійснювався повний підрахунок справ у ЄДРСР, масовий пошук у Prozorro, глибока перевірка РОММ/кадастру, повний пошук у ДРС РНБО за усіма транслітераціями, а також первинна виписка ЄДР для 45783521 без прямого запиту до реєстру. Частина порталів ДПС у період воєнного стану може мати обмеження доступу — фактичну доступність слід підтверджувати на момент KYC.